TIME 미국나스닥100액티브 ETF 완전분석

— 나스닥100 지수를 이기는 액티브의 진짜 실력은?

📢 TIME 미국나스닥100 액티브 ETF

TIME 미국나스닥100액티브(426030) ETF 완전분석. 2026년 YTD 60.60%로 나스닥100 지수(16.51%) 대비 압도적 초과 성과를 낸 비결과 솔직한 장단점, 구성종목 TOP5, 경쟁 ETF 비교까지 한눈에 정리했습니다.

TIME 미국나스닥100액티브 ETF 2 성장과 활력 (Growth & Energy)

TIME 미국나스닥100액티브 ETF 3 전략과 전문성 (Active Strategy)

TIME 미국나스닥100액티브 ETF 4 조화로운 포트폴리오 (Portfolio Diversification)

TIME 미국나스닥100액티브 ETF 완전분석 — 나스닥100을 이기는 액티브의 진짜 실력

📈 ETF 투자분석

TIME 미국나스닥100액티브 ETF 완전분석 — 나스닥100 지수를 이기는 액티브의 진짜 실력은?

⏱ 읽는 시간 약 9분 📅 데이터 기준일 2026.07.14 #나스닥100ETF #TIME액티브 #타임폴리오

💻

TIME 미국나스닥100액티브 ETF

종목코드 426030 타임폴리오자산운용 순자산 2조 6,633억원

🤔 "그냥 나스닥100 인덱스 ETF 사면 되는 거 아니야?" 저도 이 질문 참 많이 받습니다. 그런데 요즘 흐름을 보면 얘기가 좀 달라집니다. 2026년 들어 나스닥100 지수 자체는 16.51% 오르는 동안, TIME 미국나스닥100액티브는 60.60% 상승했습니다. AI 반도체 랠리의 중심이 엔비디아 같은 기존 빅테크에서 메모리·전력·광통신 인프라주로 옮겨가는 흐름을 액티브 운용으로 발 빠르게 따라잡은 결과입니다. 그냥 지수 추종이 아니라 '지수를 이기는 걸 목표로' 만들어진 상품, 오늘 이 ETF의 구조와 진짜 장단점을 숫자로 뜯어보겠습니다.

📑 목차

왜 지금 이 ETF가 화제인가
이 ETF, 어떤 상품인가요?
기본 정보 한눈에 보기
구성종목 TOP 5 & 인터랙티브 보기
다른 나스닥100 ETF와 비교하면?
솔직한 장점 분석
솔직한 단점 분석
이런 분께 어울립니다
수익률 시뮬레이터
투자 이해도 퀴즈
자주 묻는 질문
5~10년 장기 전망 & 핵심 요약

📌 이 ETF, 어떤 상품인가요?

TIME 미국나스닥100액티브(종목코드 426030)는 타임폴리오자산운용이 2022년 5월 11일 상장한 액티브 ETF입니다. 비교지수는 나스닥(Nasdaq Inc.)이 산출하는 NASDAQ100 지수(PR, 원화환산)이며, 이 지수를 그대로 따라가는 게 아니라 초과 성과를 만드는 걸 목표로 합니다.

운용 구조가 독특합니다. 나스닥100 지수를 추종하는 '패시브 포트폴리오'와, 타임폴리오 주식운용본부의 멀티매니저 역량이 발휘되는 '액티브 포트폴리오'를 배합해서 운용합니다. 즉 나스닥100이라는 큰 틀은 유지하면서, 그 안에서 섹터·테마·종목 비중을 매니저가 능동적으로 조절하는 방식입니다. 최근에는 스페이스X IPO 당일 장내 매수를 통해 즉시 편입하며 기민한 대응력을 보여주기도 했습니다.

종목코드

426030

코스피 상장

순자산총액

2조 6,633억

원 (26.07.09 기준)

상장일

2022.05.11

기준가

52,821원

26.07.09 종가 기준

52주 범위

27,860~62,645

원, 고저 격차 약 2.2배

위험등급

1등급

매우 높은 위험

6개월 수익률

47.02%

26.07.09 기준

YTD 수익률

60.60%

동기간 나스닥100 +16.51%

계좌 활용

연금 100%

퇴직연금 70% 편입 가능

※ 총보수는 타임폴리오자산운용 공식 페이지(timeetf.co.kr)에서 최신 수치를 확인하실 수 있으며, 액티브 ETF 특성상 순수 패시브 나스닥100 ETF보다는 다소 높은 보수 구조입니다.

🏭 구성종목 TOP 5 & 인터랙티브 보기

2026년 7월 9일 기준 상위 구성종목입니다. 눈에 띄는 건 엔비디아 비중이 4%대로 낮아지고, 샌디스크·마이크론·웨스턴디지털·시게이트 같은 메모리·스토리지 기업 비중이 크게 늘었다는 점입니다. AI 인프라 랠리의 중심이 GPU에서 HBM·낸드 메모리로 옮겨가는 흐름을 액티브하게 반영한 결과로 해석됩니다.

#	종목명	비중	전월 대비
1	샌디스크(Sandisk)	7.14%	+2.42%p
2	마이크론(Micron)	5.95%	-0.16%p
3	AMD	5.61%	+2.18%p
4	엔비디아(NVIDIA)	4.28%	-1.84%p
5	인텔(Intel)	4.13%	-1.22%p

※ 액티브 ETF 특성상 구성종목·비중은 운용 판단에 따라 수시로 변경됩니다. 최신 구성은 타임폴리오자산운용 공식 홈페이지에서 확인하세요.

순위	종목	비중	섹터
6	델 테크놀로지스	4.13%	하드웨어
7	램리서치	4.04%	반도체 장비
8	웨스턴디지털	3.69%	스토리지
9	시게이트	3.68%	스토리지
10	나스닥100 E-mini 선물	3.36%	지수 트래킹(신규)

샌디스크

7.14%

마이크론

5.95%

AMD

5.61%

엔비디아

4.28%

인텔

4.13%

델 테크놀로지스

4.13%

샌디스크
7.14%

마이크론
5.95%

AMD
5.61%

엔비디아
4.28%

인텔
4.13%

델
4.13%

📊 다른 나스닥100 ETF와 비교하면?

국내에 상장된 나스닥100 관련 ETF는 크게 세 갈래입니다. ① 지수를 그대로 따라가는 저비용 패시브 ETF, ② 지수 초과 성과를 노리는 액티브 ETF, ③ 매달 현금흐름을 얹은 커버드콜 ETF. 아래 표로 정리했습니다.

ETF	유형	2026 YTD	특징
TIME 미국나스닥100액티브	액티브	60.60%	AI 인프라 주도주 선제 편입
KoAct 미국나스닥성장기업액티브	액티브	64.62%	성장기업 중심 액티브
TIGER 미국나스닥100	패시브	16.51%대*	초저보수, 단순 지수 추종
KODEX 미국나스닥100	패시브	16.51%대*	초저보수, 유동성 우수
ACE 미국나스닥100	패시브	16.51%대*	초저보수, 후발주자 보수 경쟁력
TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜	인컴형	제한적	월배당, 상승 수익 일부 제한

*패시브 ETF는 나스닥100 지수(NASDAQ100 PR, 원화환산) 수익률에 근접하게 움직이며, 개별 상품 수익률은 환헤지 여부·추적오차에 따라 소폭 차이가 날 수 있습니다.

표에서 보듯 2026년 상반기는 액티브의 완승이었습니다. 패시브 나스닥100이 16%대 오를 때 TIME과 KoAct 두 액티브 ETF는 60%대 수익률을 냈죠. 다만 이게 매년 반복될지는 다른 문제입니다. 액티브 초과 성과는 '이번 사이클에 맞는 베팅이 맞아떨어졌을 때'의 결과이지, 구조적으로 보장되는 게 아니기 때문입니다.

✅ 솔직한 장점 분석

✅ 장점

2026년 YTD 60.60% — 나스닥100 지수(16.51%) 대비 압도적 초과 성과
메모리·전력·광통신 등 AI 인프라 트렌드 전환을 발 빠르게 반영
스페이스X처럼 상장 당일 장내 매수로 신규 기회에 즉시 대응
순자산 2조 6,633억원 — 유동성·거래 안정성 우수
개인연금 100%, 퇴직연금 70% 편입 가능 — 절세 계좌 활용도 높음
비교지수 대비 초과 성과 창출이 명시적 운용 목표

❌ 단점

액티브 특성상 패시브 나스닥100 ETF보다 총보수가 상대적으로 높음
매니저 판단에 의존 — 편입 테마가 빗나가면 지수보다 못할 수 있음
메모리·반도체 장비 비중 확대로 특정 섹터 쏠림 위험 존재
52주 변동폭이 27,860~62,645원으로 매우 큼(위험등급 1등급)
환헤지 없음 — 달러 약세 시 원화 환산 수익률 하락 가능
구성종목이 수시로 바뀌어 매수 시점의 포트폴리오를 예측하기 어려움

⚠️ 단점, 조금 더 깊이 들여다보면

① '지수를 이긴다'가 매년 반복되진 않습니다

올해처럼 AI 인프라 테마가 시장을 주도할 때는 액티브 운용이 빛을 발합니다. 하지만 만약 시장 주도주가 다시 애플·마이크로소프트 같은 대형 안정주로 회귀한다면, 메모리·장비주 비중이 높은 이 ETF의 초과 성과 폭은 줄어들 수 있습니다. 액티브 ETF의 알파는 '언제나' 나오는 게 아니라 '맞아떨어질 때' 나온다는 점을 기억해야 합니다.

② 위험등급 1등급, 변동성을 감당할 준비가 필요합니다

52주 최고가와 최저가 차이가 2배가 넘습니다. 반도체·메모리 사이클은 업황에 따라 진폭이 크기 때문에, 단기간에 -20~30%대 조정이 나올 수 있다는 걸 전제로 접근해야 합니다.

⚠ 체크 포인트: YTD 60%대 수익률은 2026년 상반기 AI 인프라 랠리라는 특수한 국면의 결과입니다. 과거 성과가 미래 수익을 보장하지 않으며, 특히 메모리 반도체는 업황 사이클에 따라 변동성이 매우 큰 섹터입니다. 분할 매수와 장기 관점 접근을 권장합니다.

🙋 이런 분께 어울립니다

✔ 나스닥100은 담되, 지수보다 더 높은 수익을 노리고 싶은 분 — 액티브 매니저의 종목 선별 능력에 비용을 지불할 의향이 있다면 적합합니다.

✔ AI 인프라 트렌드(메모리·전력·광통신)에 선제적으로 노출되고 싶은 분 — 개별 종목을 직접 고르기 어렵다면 액티브 ETF가 대안이 될 수 있습니다.

✔ 연금저축·IRP 계좌에서 미국 성장주를 담고 싶은 분 — 절세 계좌 편입이 가능해 장기 복리 효과를 노릴 수 있습니다.

⚠ 반면, 낮은 보수와 예측 가능한 구성을 최우선으로 생각하는 분이라면 순수 패시브 나스닥100 ETF가 더 적합할 수 있습니다.

🧮 수익률 시뮬레이터

투자 금액과 예상 연 수익률, 투자 기간을 조절해 대략적인 결과를 가늠해보세요. (실제 수익률은 시장 상황에 따라 크게 달라질 수 있는 참고용 계산입니다.)

투자 원금1,000만원

예상 연 수익률15%

투자 기간5년

예상 평가금액 (총보수 연 0.5% 가정 차감)

🧠 투자 이해도 퀴즈

Q1. TIME 미국나스닥100액티브의 비교지수는 무엇일까요?

Q2. 2026년 YTD 기준, TIME 미국나스닥100액티브와 나스닥100 지수의 수익률 격차는 대략 어느 정도일까요?

Q3. 이 ETF의 위험등급은 몇 등급일까요?

❓ 자주 묻는 질문

아니요. 나스닥100 지수를 비교지수로 삼되, 그 안에서 종목·섹터 비중을 매니저가 능동적으로 조절해 초과 성과를 추구하는 액티브 ETF입니다. 지수를 그대로 담는 패시브 ETF와는 운용 방식이 다릅니다.

액티브 ETF 특성상 패시브 나스닥100 ETF보다 총보수가 다소 높게 책정되는 경우가 일반적입니다. 정확한 최신 총보수율은 타임폴리오자산운용 공식 홈페이지(timeetf.co.kr)에서 확인하시는 것을 권장합니다.

네. 개인연금 계좌에서는 100% 편입이 가능하며, 퇴직연금(IRP·DC) 계좌에서는 위험자산 한도 내에서 최대 70%까지 편입할 수 있습니다.

보장할 수 없습니다. 2026년 상반기의 초과 성과는 AI 인프라(메모리·전력·광통신) 테마가 시장을 주도한 국면의 결과입니다. 시장 주도주가 바뀌면 초과 성과 폭도 달라질 수 있습니다.

환헤지가 되어 있지 않은 구조입니다. 따라서 원/달러 환율 변동이 원화 환산 수익률에 직접 영향을 줄 수 있습니다.

🔭 5~10년, 장기적으로 보면 어떨까요?

🧠AI 인프라 투자는 GPU 단계를 넘어 메모리·전력·냉각·네트워킹까지 확장되는 다층 구조로 진화하고 있습니다. 이 ETF처럼 액티브하게 주도주 순환을 따라갈 수 있는 구조는 장기적으로도 유효한 접근이 될 가능성이 있습니다.

⚖️다만 액티브 운용의 알파가 10년 내내 유지되긴 어렵습니다. 시장 국면이 바뀔 때마다 매니저의 판단력이 계속 시험대에 오를 것이고, 장기 트랙레코드가 쌓여야 진짜 실력이 검증될 것입니다.

🌐스페이스X 같은 비상장 유니콘의 IPO가 이어지면서, 액티브 ETF는 상장 당일 즉시 편입 같은 유연성으로 패시브 ETF 대비 차별화된 대응력을 계속 보여줄 가능성이 있습니다.

💰연금 계좌에서 장기 적립식으로 활용한다면, 단기 변동성보다 AI 산업의 구조적 성장에 베팅하는 전략으로 접근하는 것이 합리적입니다.

📌 7줄 핵심 요약

1TIME 미국나스닥100액티브(426030), 타임폴리오자산운용, 2022.05.11 상장

2나스닥100 지수를 비교지수로 삼되 초과 성과를 추구하는 액티브 ETF

32026 YTD 60.60% — 나스닥100 지수(16.51%) 대비 압도적 초과 성과

4상위 종목: 샌디스크·마이크론·AMD·엔비디아·인텔 등 메모리·반도체 중심

5순자산 2조 6,633억원, 위험등급 1등급(매우 높은 위험)

6연금저축 100%, 퇴직연금 70% 편입 가능 — 절세 계좌 활용 우수

7한 줄 요약: 나스닥100에 투자하되, 지수를 이기고 싶은 투자자를 위한 액티브 선택지

#TIME미국나스닥100액티브#426030#나스닥100ETF#타임폴리오자산운용#액티브ETF#AI반도체ETF#메모리반도체#연금저축ETF#IRP추천ETF#나스닥투자#미국주식ETF#ETF장단점

※ 본 콘텐츠는 정보 제공을 목적으로 하며, 특정 금융상품에 대한 투자 권유가 아닙니다. ETF 투자는 원금 손실이 발생할 수 있으며, 예금자보호법의 보호 대상이 아닙니다. 구성종목·비중·수익률 등 수치는 작성 시점 기준이며 이후 변동될 수 있으니 투자 전 반드시 최신 공시자료와 투자설명서를 확인하시기 바랍니다.

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