지수보다 더 벌고 싶다면?
TIME 미국S&P500액티브ETF 장단점 끝까지 파헤치기
📢 TIME 미국S&P500액티브ETF
TIME 미국S&P500액티브 ETF(426020) 완전 분석. 총보수 0.80%, 순자산 4,150억원, 상장 이후 지수 대비 초과성과 +130%p 달성. 장단점부터 패시브 ETF 비교, 연금계좌 활용법까지 솔직하게 정리했습니다.
지수보다 더 벌고 싶다면? TIME 미국S&P500액티브
ETF 장단점 끝까지 파헤치기
종목코드 426020 · 순자산 4,150억원 · 총보수 연 0.80% · 타임폴리오자산운용 · 상장일 2022.05.11
📑 목차
💬 왜 굳이 '액티브' S&P500인가요?
"S&P500은 그냥 지수 추종형 사서 묻어두면 되는 거 아니야?"라는 질문, 정말 많이 받습니다. 맞습니다. 실제로 저비용 패시브 ETF는 훌륭한 선택지입니다. 그런데 같은 S&P500을 담으면서도 지수보다 훨씬 더 벌 수 있다면 어떨까요? TIME 미국S&P500액티브 ETF(426020)는 바로 이 질문에서 출발한 상품입니다. 타임폴리오자산운용은 종목 편입 비중을 지수 그대로 따라가지 않고, 실적 시즌마다 포트폴리오를 재점검하며 주도주 비중을 능동적으로 조절합니다.
실제로 상장 이후(2022.05.11~2026.07.13) 기준가는 253.20% 상승한 반면, 비교지수인 S&P500 Index(KRW)는 같은 기간 123.20% 상승에 그쳤습니다. 무려 130%p의 초과 성과입니다. 물론 액티브 운용에는 대가가 따릅니다. 총보수가 연 0.80%로 패시브 ETF(0.1% 안팎) 대비 훨씬 높다는 점, 그리고 초과 성과가 미래에도 반드시 이어진다는 보장은 없다는 점은 꼭 기억해야 합니다.
📋 기본 정보 한눈에 보기
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 기초/비교지수 | S&P500 Index (KRW 환산) |
| 위험등급 | 2등급 (높은 위험) |
| 환헤지 | 없음 (원/달러 환율 노출) |
| 연금계좌 편입한도 | 개인연금 100% · 퇴직연금(DC/IRP) 70% |
| 분배금 지급 | 1·4·7·10월 마지막 영업일 (비정기) |
| 수탁은행 / 사무수탁 | 한국씨티은행 / 한국펀드파트너스 |
🔍 이 ETF는 실제로 뭘 담고 있나?
구조 자체는 S&P500 지수를 뼈대로 하되, 대형 우량주 중심으로 능동적인 비중 조절을 가미합니다. 2026년 7월 기준 상위 보유 구성을 보면 S&P500 선물(E-mini)로 8% 안팎의 지수 익스포저를 확보하고, 그 위에 엔비디아·알파벳·애플 등 빅테크와 캐터필러·버크셔 해서웨이 같은 산업재·금융 대표주를 얹는 방식입니다. 반도체 장비(Applied Materials, Lam Research, Marvell), AI 인프라(Broadcom, Dell, Vertiv), 헬스케어(UnitedHealth, Eli Lilly)까지 폭넓게 분산되어 있어 특정 테마에 쏠리기보다는 '미국 대표주 + 알파 추구'라는 이중 전략을 취하고 있습니다.
🏆 TOP 5 보유종목 & 비중
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | S&P500 E-mini 선물 (SEPT 2026) | 8.10% |
| 2 | NVIDIA (엔비디아) | 5.74% |
| 3 | Alphabet (구글 모회사) | 5.54% |
| 4 | Apple (애플) | 4.96% |
| 5 | SPDR S&P500 ETF Trust(SPY) | 3.69% |
🗂 보유종목, 3가지 방식으로 살펴보기
| 종목 | 비중 | 증감 |
|---|---|---|
| Microsoft | 3.36% | -0.25% |
| Broadcom | 3.15% | +0.43% |
| Caterpillar | 3.04% | - |
| Amazon | 2.97% | -0.09% |
| Berkshire Hathaway | 2.94% | -0.06% |
📊 패시브 vs 액티브, 성과와 비용 비교
같은 S&P500을 담아도 상품마다 성격이 다릅니다. 대표 패시브 3종과 TIME의 액티브 운용을 나란히 놓고 보겠습니다.
| 항목 | TIGER 미국S&P500 | KODEX 미국S&P500 | ACE 미국S&P500 | TIME 미국S&P500액티브 |
|---|---|---|---|---|
| 운용방식 | 패시브 | 패시브 | 패시브 | 액티브 |
| 총보수(연) | 약 0.01~0.12%대 | 약 0.09%대 | 약 0.07%대 | 0.80% |
| 순자산 규모 | 수조~십수조원 | 수조원대 | 수천억원대 | 4,150억원 |
| 연초 이후 수익률 | 지수와 거의 동일 | 지수와 거의 동일 | 지수와 거의 동일 | 29.15% |
| 환헤지 | 없음 | 없음(H형 별도) | 없음 | 없음 |
| 운용 특징 | 지수 그대로 추종 | 지수 그대로 추종 | 지수 그대로 추종 | 주도주 비중 능동 조절 |
▲ 상장 이후(2022.05.11~2026.07.13) 누적 수익률 비교. 과거 성과가 미래 수익을 보장하지 않습니다.
⚖ 장점 – 이래서 선택합니다
✅ 장점
- 상장 이후 지수 대비 +130%p 초과 성과 (2026.07.13 기준)
- 실적 시즌마다 포트폴리오 리밸런싱 — 유연한 대응력
- 미국 대형주 분산 + 알파 추구를 동시에 누리는 구조
- 개인연금 100%, 퇴직연금(DC/IRP) 70% 편입 가능
- 브랜드 운용사(타임폴리오)가 국내 주식형 액티브 ETF 1위
- 주도주 비중 확대·방어주 편입 등 시장 대응 유연성
❌ 단점
- 총보수 연 0.80% — 패시브 대비 6~10배 높은 비용
- 환헤지 없음 — 달러 약세 시 수익률 훼손
- 과거 초과 성과가 미래에도 반복된다는 보장 없음
- 순자산 4,150억원 — 초대형 패시브 대비 유동성 열위
- 매니저 운용 판단에 따른 종목·비중 변경 리스크
- 단기 급락장에서 액티브 대응이 늦을 가능성 상존
🧮 수익률 시뮬레이터 — 내 투자금은 얼마가 될까?
🙋 이런 분께 어울립니다
✔ 연금·ISA 계좌에서 미국 대형주 + 액티브 전략을 함께 담고 싶은 분 — 개인연금 100% 한도로 편입 가능합니다.
✔ 비용보다 절대수익률을 우선하는 투자자 — 총보수 0.80%가 아깝지 않을 만큼의 성과를 기대하는 분께 적합합니다.
⚠ 반면, 초저비용·순수 지수 추종을 원하거나 환헤지가 필요한 분께는 패시브 S&P500 ETF가 더 나은 선택일 수 있습니다.
🧠 투자 퀴즈 & FAQ
아니요. ETF는 집합투자증권으로 예금자보호법 대상이 아니며, 운용 결과에 따라 투자원금 손실이 발생할 수 있습니다.
매일 기준가에 자동 반영되는 방식으로, 운용 0.69%, AP/LP 0.04%, 수탁 0.04%, 사무수탁 0.03%로 구성됩니다. 별도로 청구되지 않고 기준가에 이미 녹아 있습니다.
가능합니다. 다만 두 상품 모두 결국 미국 대형주 중심이라 성격이 겹칠 수 있으니, 포트폴리오 내 비중 조절이 필요합니다.
원/달러 환율 변동이 그대로 수익률에 반영됩니다. 달러 강세 시 추가 수익, 달러 약세 시 손실 요인이 되므로 환율 흐름을 함께 체크해야 합니다.
과거 성과가 미래를 보장하지 않습니다. 액티브 운용의 알파는 시장 국면과 매니저 판단에 따라 달라질 수 있어 분기별 수익률 점검이 필요합니다.
🔭 향후 5~10년 전망 — 두 가지 시나리오
📈 시나리오 A: AI 사이클 지속 + 액티브 알파 유지
AI 인프라·반도체 투자 사이클이 이어지고 타임폴리오의 종목 선별 역량이 계속 발휘된다면, 패시브 대비 초과 성과 격차가 장기적으로 유지될 가능성이 있습니다. 개인연금·퇴직연금 계좌에서 핵심 위성 전략으로 자리잡을 수 있습니다.
⚠ 시나리오 B: 시장 조정기 + 액티브 대응 실패
급격한 금리 변동이나 경기 침체가 닥칠 경우, 액티브 운용 특성상 대응이 늦어지면 오히려 패시브보다 낙폭이 커질 수 있습니다. 이 경우 높은 보수(0.80%)가 상대적으로 더 부담스럽게 느껴질 수 있습니다.
결론적으로 TIME 미국S&P500액티브 ETF는 "지수 추종을 넘어서는 초과 수익을 추구하되, 그에 상응하는 비용과 리스크를 감내할 수 있는 투자자"에게 어울리는 상품입니다. 향후 5~10년, 미국 증시의 방향성과 무관하게 타임폴리오의 종목 선별력이 꾸준히 검증된다면 연금 계좌의 핵심 자산으로 자리잡을 잠재력이 있습니다. 다만 분기별 수익률과 총보수 대비 실질 성과를 주기적으로 점검하는 습관은 필수입니다.
📌 핵심 요약
- 상품 성격: S&P500 대형주를 기반으로 능동적 비중 조절을 가미한 액티브 ETF
- 핵심 보유 종목: S&P500 선물·엔비디아·알파벳·애플·SPY 중심, AI·반도체·헬스케어 분산
- 규모·비용: 순자산 4,150억원 · 총보수 연 0.80%(패시브 대비 고비용)
- 최대 강점: 상장 이후 지수 대비 +130%p 초과 성과, 연금계좌 100% 편입 가능
- 핵심 리스크: 고비용 구조, 환헤지 없음, 미래 초과 성과 미보장
- 추천 활용법: 연금·ISA 계좌 내 위성 전략, 패시브 ETF와 병행 보유
- 한 줄 요약: 지수보다 더 벌고 싶은 투자자를 위한 고비용·고알파 액티브 S&P500 ETF입니다.
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